- +2Md€ d'encours
- +9 000 familles accompagnées
Processus de Conseil
01
Apprendre à se connaitre et comprendre votre situation
Nous réalisons un audit approfondi de votre situation : état civil, fiscalité, patrimoine immobilier et financier, projets à court et long terme. Cet audit est traité en interne par notre équipe d’experts.
02
Élaboration de la stratégie
Sur la base de cet audit, nous construisons une stratégie personnalisée. Elle peut combiner des volets juridiques, fiscaux, financiers ou immobiliers selon vos priorités, avec des explications claires et concrètes.
03
Mise en oeuvre
Une fois la stratégie validée, nous la mettons en œuvre de manière fluide et coordonnée. L’ensemble est piloté par Kléos Patrimoine, sans sous-traitance, avec un interlocuteur unique tout au long du parcours.
Kléos Patrimoine
Nous offrons un accompagnement global aux particuliers et professionnels grâce à une équipe pluridisciplinaire : conseillers, avocats, notaires, experts-comptables, courtiers et gestionnaires d’actifs.
Cette approche intégrée permet de traiter l’ensemble des problématiques patrimoniales et fiscales avec une vision à 360°. Le cabinet propose des solutions diversifiées issues de plus de 50 opérateurs financiers et immobiliers.
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Nos partenaires
Un regard spécifique pour chaque situation.
Vos questions ?
Kléos n’est ni une plateforme automatisée, ni une structure inaccessible.
Nous nous situons dans cet espace trop souvent oublié : celui des investisseurs exigeants, mais non institutionnels.
Notre différence tient à trois choses : l’indépendance absolue de notre conseil, une approche fondée sur la structure, et une disponibilité maximum, incarnée par un interlocuteur unique entouré de ses spécialistes en interne.
Tout commence par un échange sans engagement.
Nous cherchons d’abord à comprendre : vos situations personnelles et professionnelles, vos projets, votre façon de voir l'investissement.
Puis nous proposons un cadre de travail clair, méthodique et ajusté à votre horizon. L’accompagnement se construit ensuite dans la durée, avec rigueur mais sans rigidité.
Vous gardez toujours la main, et nous gardons la vision d’ensemble.
Oui.
Ce premier échange permet de poser les bases, d’expliquer notre fonctionnement, et surtout, de savoir si nous sommes faits pour travailler ensemble.
Il n’existe pas de promesse de rendement, car chaque stratégie dépend de votre profil, de vos objectifs et de votre appétence à la volatilité.
Mais une chose est certaine : les performances les plus élevées sont souvent liées à des niveaux de risque élevés — ce qui ne convient pas à tous.
Nous privilégions une autre approche : diversifier finement, structurer méthodiquement, et viser une croissance maîtrisée.
C’est cette discipline — plus que la recherche du « coup » — qui produit, dans le temps, les meilleurs retours sur investissement. Et surtout, les plus durables.
Notre accompagnement repose sur une transparence totale.
Les honoraires sont définis en amont, en fonction de la complexité de la situation et du périmètre de la mission.
Nous distinguons toujours ce qui relève du conseil (facturé en toute indépendance), et ce qui relève de l’intermédiation (rémunéré, le cas échéant, par les opérateurs sélectionnés).
Vous savez ce que vous payez, pourquoi vous le payez, et ce que cela vous apporte.
C’est la condition d’une relation saine, durable et alignée.
En tant que professionnels régulés par l’Autorité des Marchés Financiers, nous sommes immatriculés à l’ORIAS (n°24000878) et accrédités COA, CIF, COBSP.
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